地方金融监管变局：专司监管职责，不再加挂金融局、金融办牌子

每经记者 李玉雯

3月7日，地方受国务院委托，金融监管监管加挂金融局金国务委员兼国务院秘书长肖捷作关于国务院机构改革方案的变局不再说明。

方案提出，专司职责深化地方金融监管体制改革。融办建立以中央金融管理部门地方派出机构为主的地方地方金融监管体制，统筹优化中央金融管理部门地方派出机构设置和力量配备。金融监管监管加挂金融局金地方政府设立的变局不再金融监管机构专司监管职责，不再加挂金融工作局、专司职责金融办公室等牌子。融办

地方机构专司监管，地方剥离发展职能

2002年，金融监管监管加挂金融局金上海成立金融服务办公室，变局不再与市金融工作党委合署办公，专司职责成为全国首个地方金融办。融办随着各地政府认识到发展金融业的重要性，多地陆续成立金融办。为当地企业提供各类融资服务，以及帮助当地企业进入资本市场等，通常是各地金融办的核心工作。

其后，各地金融办陆续改名为“金融局”。由“办”到“局”的体制改革，带来的不仅是名称变化，同时也是从金融发展服务到金融监管职能的变化。事实上，这种需求早已出现，比如北京金融办在2009年3月30日升格为金融局；广东金融服务办公室改为金融工作办公室，直属省政府而不再是挂靠政府办公厅。

2018年地方金融监管改革拉开序幕后，各地陆续挂牌成立地方金融监督管理局，并加挂金融工作办公室、金融工作局等牌子。

同时，在2018年机构改革中，针对地方金融监管的部署明确了“7+4”类机构监管范围。具体来说，包括小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司7类金融机构，以及辖区内的投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所。

但此时的地方金融管理部门，既要承担地方金融发展、招商引资等工作，又要承担监管职能，难免出现角色冲突。

此次，国务院机构改革方案指出，地方政府设立的金融监管机构专司监管职责，不再加挂金融工作局、金融办公室等牌子。由此可以看出，此次调整进一步明确了地方金融监管机构的职责，落实地方金融监管主体责任。调整后，地方金融监督管理局实际上将剥离金融发展和招商引资等职能，专司监管，对类金融机构的监管职能将会进一步强化。

中央与地方金融监管统筹协调不断推进

由于地方政府往往承担属地风险处置的最终责任，地方金融监管机构的地位重要性愈发凸显。例如，在防范和化解互联网金融风险中，地方金融监管机构主动出击，按照中央监管机构的统一部署，对防范和化解相关风险起到了重要作用。

实际上，地方金融监管体系是中央金融监管体系的必要补充，尽管一直以来金融监管都是自上而下由中央统筹，但随着经济社会发展，地方逐渐出现了很多中央垂直机构管理的空白点，例如对新金融、类金融等机构的监管，在这方面地方金融监管局可以发挥更大作用，补上传统监管的空白。

为了健全地方金融监管体制，提升地方金融监管效能，2021年底，中国人民银行发布《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》，按照“中央统一规则、地方实施监管，谁审批、谁监管、谁担责”的原则，将地方各类金融业务纳入统一监管框架，强化地方金融风险防范化解和处置。

上述征求意见稿首次明确了7类地方金融组织的定义，同时强调了对地方各类交易场所、开展信用互助的农民专业合作社、投资公司、社会众筹机构等四类机构的监管要求，并强调应当加强对非法金融活动的监测、认定和处置。

除了明晰地方金融局的监管权限，地方金融局的监管方式仍然与中央相联动，由国务院金融监督管理部门提供业务指导。具体来看，征求意见稿明确了中央和地方金融监管权责分工，强化地方金融组织监管的属地责任，同时提出要加强央地协调配合和跨区域协作。

金融委办公室则成为央地联合管理的衔接重点，金融委办公室地方协调机制加强统筹协调，促进中央与地方在金融监督管理、风险处置、信息共享和金融消费者权益保护等方面的协作；省级人民政府建立地方政府金融工作议事协调机制，履行属地金融监督管理职责，负责地方金融风险防范处置；两个机制应当加强协调，形成合力。

此次国务院机构改革方案则进一步明确，强化金融管理中央事权，建立以中央金融管理部门地方派出机构为主的地方金融监管体制，同时，压实地方金融监管主体责任。